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常見詐欺犯罪類型及手法

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(一)假退稅、退費、發老人年金,真詐財 
假冒國稅局退稅、勞保局、郵局、中華電信或監理單位等機關名義,以發手機簡訊或打電話聯絡被害人,佯稱核退被害人一筆稅款、勞保費、匯票、電話費或溢繳罰款,要求或誘騙被害人利用提款機轉帳方式辦理退稅、費手續,被害人依指示操作自動櫃員提款機後,即將被害人帳戶內存款轉匯到詐騙集團虛設之人頭帳戶內。

(二)行動電話簡訊詐欺 
歹徒利用電腦傳送「中轎車」、「中大獎」之手機簡訊,使手機簡訊接收者誤以為中獎,該詐騙集團即要求民眾必先提供稅金,以保有中獎之禮品,騙取民眾之錢財。

(三)金融卡匯款方式詐欺 
歹徒在一般媒體、網路或散發傳單以超低價價格販售賣相良好之商品,待民眾電話詢價時,即以時機不再即刻以金融卡轉帳方式購買其利用一般民眾不懂轉帳程序,而設計出一套繁複的操作順序指示,以達到將一般民眾之存款詐轉的目的,按照其指示操作後轉成功的金額往往數十倍於原來之費用。

(四)假擄車、擄人,真詐財 
歹徒謊稱已將學童擄走,或尾隨民眾車輛違停被拖吊,將警方所留粉筆資料擦去,再留電話與被害人聯絡,利用被害人緊急慌亂之際疏於查證,要求被害人至自動櫃員機辦理轉帳,騙取錢財。

(五)冒名警察單位通知金融卡資料外洩 
歹徒大量「亂槍打鳥」式向行動電話手機用戶撥打電話,佯稱是某警察單位破獲偽造金融卡犯罪集團,騙稱辦案時發現對方的金融卡資料外洩,促對方儘速持提款卡到提款機操作「測試」一下,先把民眾騙到提款機前,再利用手機指示如何操作的過程,使民眾一邊聽指示,一邊操作按鍵而分心時,騙被害人將銀行戶頭內的存款 轉帳出去。

(六)假「現金卡」資料外洩,真詐財 
歹徒傳送有關「誠泰、一銀、郵局」持有現金卡客戶,因資料外洩,為保障客戶權益,請速撥「02-66203909」轉風險科陳科長之簡訊,騙民眾至自動櫃員機輸入帳號並轉帳詐財。

(七)假借「聯合金融中心」或「全國金融控管中心」詐財 
歹徒以「聯合金融中心」或「全國金融控管中心」名義,以簡訊方式告知民眾,其所持用之金融卡或信用卡之資料已外洩,為幫助更新資料,要求民眾到自動櫃員機重新設定新資料,騙民眾至自動櫃員機輸入帳號並轉帳詐財。

(八)竊取被害人基本資料,直接電話恐嚇詐財 
歹徒竊取被害人信箱內的帳單信件並取得其基本資料,直接打電話或傳手機簡訊給被害人,自稱是某幫派兄弟,並直接說出家中成員、從事行業、地址等資料,如不想受傷就花錢了事。

(九)恐嚇斷人手腳詐財 
詐騙集團竊取被害人的繳款單據,獲得被害人的基本資料,直接打電話或傳手機簡訊給被害人,佯稱自己是道上兄弟,為被害人得罪的某人主持公道或曾與人結怨代為調解。要求被害人匯出數萬元至十多萬元不等擺平,否則就斷其手腳,為讓被害人相信,更說出其家中成員、地址及從事行業等,讓被害人心生畏懼,如不想受傷 就花錢了事。

(十)「移花接木」上網標購名牌詐財 
歹徒先上網向網路上的賣家標購商品,於取得賣家銀行匯款帳號後,再於網站上刊登賣同型商品之廣告,要求買方把錢匯入先前賣家的帳號內,等買方把錢匯入後,歹徒即向賣家要求交貨,並親自向賣家取貨,造成真正的買家反而拿不到貨。

(十一)冒牌網站騙卡號A錢 
全球知名網站近日接連遭到假冒,造成巨額損失,歹徒模仿擁有優良信譽的「美國花旗銀行」、「亞馬遜網路書店」及拍賣網站「eBay」、誘使消費者自動登入,並提供信用卡號、收費地址及網路登入密碼等個人財務資料,造成網路業者及消費者嚴重損失。

(十二)假租車真騙車 
詐騙集團利用人頭先向租車業者租車三天,第一天拿車後,立即以行照資料,偽造車主身分證,並至監理所取得車籍資料,第二天把車子過戶給新人頭,第三天再由新人頭把車子過戶給中古車商,從中謀取大筆金額,全程犯罪時間不到三天,號稱「七十二小時偷天換日」。

(十三)假「入戶匯款」真詐財 
歹徒偽刻郵局的「儲匯壽險專用章戳」加蓋在偽造的「入戶匯款執據」上,再傳真偽造的執據向商家表示,貨款已經匯入帳戶,商家不疑有詐,疏於防範且未經查證,就提供商品或服務,事後補登郵政儲金簿,才發現款項並未匯入帳戶。

(十四)假冒郵差、快遞詐財 
歹徒假冒郵差至家中,謊稱須捺指紋並蓋印章簽收掛號郵件,將一張高價面額之本票,前後左右摺疊起來,露出空白的一面,使人誤以為是掛號信收執聯,在冒牌郵差半推半就下蓋了印章並按了指模,讓民眾遭受重大財產損失。

(十五)刮刮樂、六合彩金詐欺

詐騙集團印製大量刮刮樂彩券寄出,收件人一刮皆中鉅額獎金,當被害人打電話查詢時,對方即要求預付百分之十五稅金,後歹徒接著又以彩金須會員才能領取,要求再繳會費及公司已代簽六合彩之簽注金,周而復始,連環詐財。
 詐騙集團刊登或散發廣告,宣稱為某國際集團公司與大陸官方交涉,可獨家鎖控香港彩券局之六合彩明牌,如有失誤願理賠千萬元等為餌,向各地六合彩迷詐財。
詐騙集團將刮刮樂置于知名商品紙箱內使消費者誤信是廠商的酬賓活動並以刮刮樂上之電話查詢無誤後將稅金匯入指定帳戶內。
詐騙集團利用報紙刊登中獎名單,並在宣傳單上印有香港特區行政長官董建華的照片作為集團負責人,俾以取信民眾。
(十六)信用卡詐欺

 歹徒設法先行得知消費者信用卡內碼後,據以偽、變造該信用卡,再勾結商家大肆消費。
歹徒以偽、拾得他人遺失之身分證,向銀行申請信用卡後盜刷。
歹徒在原申請人未收到銀行寄出的信用卡前,將其攔截後盜刷。
歹徒以空白信用卡,用打凸機、錄碼機、燙印機打上持卡人身分資料、卡號對分利益。
被害人利用信用卡在電腦網路上購物消費,致信用卡卡號遭到網路駭客入侵攔截,繼而被冒用盜刷。
(十七)網路購物詐欺 
歹徒在網路上刊出非常低廉的商品誘使民眾匯款,再以劣品充數,交易完成後即避不見面。

(十八)網路銀行轉帳詐欺 
歹徒在報紙上廣告或散發傳單,宣稱可幫助民眾貨款、加盟、購買法拍車等,要求被害人先行到其指定銀行開戶,存入相當之權利金或保證金,並設定電話語音約定轉帳帳戶(網路銀行服務及語音查詢帳戶餘額),然後歹徒再要求被害人提供語音查詢餘額密碼及身分証件、地址等相關資料以便確認,再行利用電話語音轉帳功能 (網路電子交易)將被害人之存款轉帳領走。

(十九)提款機詐欺 
歹徒利用民眾貪圖方便心?埵b遊樂場或臨時市集旁放置假提款機,使民眾置入信用卡或金融卡後發行側錄密碼,並以盜領存款。

(廿)假權狀、證照文件詐欺 
不法之徒利用精密手法,偽造、變造身分證或政府機關核發執照、權狀、文書等證件,以之行使實施各種詐欺行為。如以他人偽、變造身分證申領護照,或以假文件請領土地所有權狀等是。

(廿一)金光黨詐欺 
以二人或三人一組,向被害人謊稱其中一人為傻子,身懷鉅款或金飾,激起被害人的貪念,以「扮豬吃老虎」配合「移花接木」等手法,利用人性貪小便宜弱點,用假鈔或假金飾詐財。此類詐欺案最常發生,應特別注意防範。

(廿二)假元寶、金飾詐欺 
一人或二人衣著普通,向被害人佯稱其手上有甫挖掘出土的元寶、金條或戒指等金飾,因需款應急,願以低價出售,引起受害人貪念而購買受騙。

(廿三)票據詐欺(芭樂票詐欺)

 在銀行開立支票存款帳戶,以空頭支票詐欺購財貨,借貸或清償債務。
以他人名義設立帳戶領支票,或以他人名義開戶,領取支票販賣,供人開立空頭支票,以為詐欺之用。
(廿四)虛設行號詐欺

刊登新廣告虛設行號,廣招職員,以就業為餌,詐取就業保證金。
虛設行號出售統一發票,便利他人逃稅之詐欺犯罪。
利用虛設公司名義,以空頭支票對外購貨或舉債,以達詐財目的。
假稱經營事業利潤優厚,並以缺乏資金為由,利用人貪圖暴利之心理弱點,引誘入股,四處吸金詐財。
(廿五)重利型投資詐欺 
以投資重大土地開發或專利案之暴利行業為餌,初期給予投資者些許利益甜頭,待吸金達到一定飽和點就宣布倒閉潛逃,使參加投資者遭受錢財損失。

(廿六)惡性倒閉詐欺 
讓人誤信其公司之營業及財務狀況良好,藉以向外大舉進貨或借貸,隨後將財產化整為零,宣告倒閉,續以極低金額折成償還,並請被害人立據放棄其餘債權。此即俗稱之「破產詐欺」。

(廿七)互助會詐財(倒會詐欺) 
常見型態就是以會養會並自任會頭,暗自以會員名義連續標得會款,再捲款潛逃。

(廿八)不動產售賣詐欺 
■ 出售人將已出售而未辦理所有權移轉登記之不動產,再次出售。 
■ 出售人將不動產讓給買受人,趁其未辦理移轉登記之際,復將該不動產設定抵押權,向抵押權人貸款,或將已設定抵押權之不動產以無抵押之價格出售。 
■ 以虛構事實刊登廣告誘人投資或預售房屋,以騙取定金。

(廿九)假流當品詐欺 
歹突利用人多場所擺設金碧輝煌的高級飾品或用品,並有大招牌書明為某大當鋪流當品大拍賣,其實際價值往往為售價的十分之一以下。

(三十)坊間調查詐欺 
歹徒于不特定地方或會場或說明會或大型集會或路邊以某項調查為名,並以祇要填寫資料即可獲紀念品為誘使他人填入含身份證在內之私人資料,歹徒再利用這些資料去詐領信用卡或其他有價證券等。

(三十一)保險詐欺 
■ 病患以行賄或其他不法方法取得不實之健康證明書,簽買人壽保險,旋即病故,由受益人領得保險金。 
■ 將投保之房屋、汽車等產物故意破壞或謊報失竊,致使保險標的的滅失,以詐領保險金。 
■ 為親人、他人或自己簽買保險契約,而後謀害親人、他人或找人替死,以詐領保險金。

(三十二)詐購財物詐欺 
偽稱購買,利用商人售貨牟利及商業信賴心理,於取得財貨後逃匿。(廿一)巫術或宗教詐欺 
利用他人迷信心理,以鬼神之說恐嚇受害人再偽稱能為人作法,消災去厄、解運、祈福等;以提供命相、卜卦等勞務,遂其「騙財騙色」之目的;或以建廟、寺等為名,向信徒募款詐財。

(三十三)重病醫藥詐欺 
類似金光黨詐欺模式,以三至五人為一組,向罹患重病、痼疾者或其家屬,誑稱其中一人為名醫,並有珍貴名藥、偏方可一醫治其病。趁被害人處於沮喪、絕望,抱著姑且一試心理,騙取巨額醫藥費。

(三十四)假身分詐欺 
如假冒檢察官收紅包;冒用警察、刑警身分臨檢或辦案斂財;假藉公益團體騙取善款;假社工員以發放老人年金之名,騙取存摺、印章進而盜領存款;冒充星探向欲往演藝界發展少女,騙財騙色等皆是。

(三十五)勞務詐欺 
假藉為人代辦事務或某特定勞務,要求預付報酬或因該工作所需之費用,詐取他人財務,如俗稱「司法黃牛」即是。

(三十六)居間詐欺 
利用媒介雙方訂約機會,居間詐得他人財物。如偽稱介紹職業或介紹外籍新娘,從中騙取介紹費、保證金或代辦費等。

(三十七)打工陷阱詐欺 
刊登廣告以高薪、工作輕鬆求「公主」、「男公關」或「影、歌星」為餌,向應徵者騙取訂金、保證金、置裝費或訓練費或車量(替代保證金)等詐財。

(三十八)不法傳銷詐欺 
不法業者以績效獎金及分紅制度為幌,實則行「老鼠會」傳銷商品方式向求職者詐騙財與勞力。

(三十九)婚姻、交友詐欺 
謊稱自己未婚或離婚,利用他人急於交友尋找婚姻對象或續絃之際,以結婚、交友為餌,詐騙對方之財物後,藉詞拖延或一走了之。

(四十)謊報傷病救急詐欺 
向被害人謊稱其親人、朋友或同學遭逢車禍或其他重大變故,急需用款,在被害人一時心慌、情急不及思考、查證情況下,倉促間聽任歹徒要求而受騙破財。

(四十一)老千集團詐欺 
由三至五名精於賭術者訛設賭局,以高超賭術並利用最新科學儀器,向民眾詐財。

(四十二)假貨騙售詐欺 
以出售不具真實價值之物品,以詐取財物,如騙售為偽藥、偽造劣酒牟利等。

(四十三)佯稱代辦貸款詐欺 
於報上刊登廣告,佯稱可為急需用錢者代辦貸款事宜,藉此向被害人騙取律師(代書)代辦手續費、保證金等。

(四十四)假稱傷病、貧困詐欺 
佯裝傷病,謊稱潦倒困苦,藉此博人同情,騙取車資、醫藥或生活費等。

(四十五)超收拖吊車輛費用詐欺 
被害人車輛在公路(尤為高速公路)拋錨,拖吊業者於車輛拖吊或修復後,向被害人索取顯不相當之高額費用。

(四十六)度量衡詐欺 
商家出售貨品或提供服務時,將定程法碼之衡器動手腳,如賣蔬果短少斤兩、計程車跑錶加速跳動等,多賺價款。

(四十七)登廣告假脫售詐欺 
佯稱BMW、BENZ高級中古車、名貴圖畫或貴重金音響等物品亟急脫售,向被害人收取訂金給予一張等額的支票為憑,並以需辦理過戶或其他理由騙取被害人身份證件、印鑑,即不知去向,續行詐騙。

(四十八)假募款詐欺 
以某某校友總會或知名企業、公益團體或民意代表名義散發賑災傳單,利用民眾行善的心態,或多或少會依指定帳戶匯款行騙。

(四十九)假求職應徵會計詐欺 
以冒用身分證應徵會計,騙取公司存摺、印鑑、提款卡及公司用章等前往銀行盜領一空。

(五十)佯稱代辦「美金額度」信用卡詐欺 
不法集團冒用某銀行外國分行的名義,在媒體刊登廣告,佯稱是某銀行外國分行駐台代表,可代辦該行高額的「美金額度」信用卡,藉以向民眾詐騙手續費。

(五十一)非法炒匯詐欺 
以投資公司名義,辦理投資講座,吸收追求高薪和喜好投資理財的年輕學子和社會新鮮人投入,以提供「外匯保證金交易」能夠獲取厚利為餌,慫恿不知情的客戶,下海加入外匯期貨交易買賣,由客戶與該投資公司設於國外投資公司,進行非法外匯對賭,利用不實操縱的外匯行情變動詐騙客戶,讓客戶血本無歸。

(五十二)假冒國外大學在台開班詐欺 
刊登廣告以教育部未正式認可之國外大學或冒用美州大學名義,在台開班授與學位為名,騙取學費。

(五十三)算命看風水改運真詐欺 
利用民眾迷信心理,以命相排流年或看風水,消災解厄改運造墳為名騙取高額費用。

(五十四)假外遇徵信詐欺 
非法徵信社利用當事人亟需蒐集先生或太太外遇證據,自導自演拍攝剪輯蒐證影帶,向被害人收取費用。

(五十五)瘦身美容沙龍詐欺 
瘦身美容中心騙術四部曲-誘惑、促銷、推託、恐嚇-假成功案例(自己人客串)。 
瘦身中心為突破消費者的心防,常以速戰速決式,個個擊破,讓結伴而去的客人誤以為同伴已簽約,因此也跟著簽約。同時,業者對外宣傳的課程聽來物廉價美,但業者常常故意將顧客身材批評得體無完膚,迫使顧客花許多錢購買更多課程。

(五十六)偽造信用卡詐欺 
不法集團以出國竊卡號、回國製卡盜刷詐財方式,歹徒從東南亞各國的商店,以側錄機竊得卡號後再於台灣偽造金卡消費盜刷。詐騙集團假冒銀行人員,聲稱公元二千年後,金融卡、信用卡等磁卡將無法使用,要求提供密碼、帳號及其他資料,以便寄發新磁卡予持卡人,或是要求客戶將帳戶金額轉到「特定二千年安全專戶」, 以便銀行修正公元二千年問題。取得持卡人帳戶相關資料,就可以進行冒用或盜刷。

(五十七)以招攬旅遊詐欺 
歹徒假冒某旅行社或遊輪公司對外散發招攬旅遊廣告,聲稱以最優惠價使民眾上鉤,並以代辦護照為由,騙取身分證、手續費等款項後,不知去向。

(五十八)網路千奇百怪詐欺-信用卡詐欺 
利用信用卡公司在網路上登載檢測偽卡程式,輸入一組正確信用卡卡號,程式卡產生數千至數萬個信用卡卡號,歹徒再利用所產生之卡號非法上網購物消費。

(五十九)冒牌銀行網路詐欺 
拷貝網路銀行網站的網頁,假冒該銀行之名提供「活期儲蓄存款」、「定存本利和」、「定期儲蓄存款利率」「零存整付本利和」等多功能,讓使用者誤上冒牌的網路銀行,洩漏銀行帳號及密碼等重要資料,再進行盜領。

(六十)網路交友詐欺 
女學生在網路聊天室認識多名男性網友,冒稱某知名大學研究生,課餘餘兼職拍攝廣告,並將電視廣告模特兒照片寄給對方,最後假藉理由向男性網友借錢,款項到手後不知去向。

(六十一)網路金光黨詐欺 
不法之徒在網路上以成立新的ISP公司,免費贈送撥接帳號為餌,騙取申請免費撥街帳號貪小便宜使用者在他家ISP的撥接帳號的密碼,再以另一身分在網路誇稱這些騙來的帳號係破解國內各大ISP所取得,並將這些帳號以每一個一千元代價販售圖利。 
不法之徒在網路上以「大家來賺錢,這是真的,不是騙人的」標題在新聞討論群組張貼郵遞名單事業信件,信中列有五位人人姓名及地址,指示網友寄給名單上五人各一百元,再將列於第一位者之姓名自名單除去,將第二名以下者皆往前遞補一順位,最後將自己姓名置於第五位,以此類推。信中並告訴網有當自己的姓名遞補至 第一位時將可獲得約七千萬元。

(六十二)虛設行號詐欺 
網路上虛設高科技公司,以低價販賣高科技新產品,並在網站上展示MP3隨身聽等產品,該公司及網站俟收到網有所寄購買產品之款項後,公司便人去樓空網站亦隨之關站。

(六十三)假貨騙售詐欺 
不法之徒常在網站跳蚤市場上張貼販賣便宜的電腦燒錄器、行動電話等二手貨或大補帖等物品,且通常以貨到收款方式交易,被害人收到的物品,且常以或貨到收款方式交易,被害人收到的物品常為有瑕疵或不堪用的貨品或空白或已損壞的光碟片。 
不法之徒在網路上電子佈告欄張貼可將大哥大英文手機改為中文手機,當被害人依指示將手機寄出後再也找不到詐騙的網友。

(六十四)假證照詐欺 
不法之徒為從事販賣盜版光碟等不法行為,並為逃避警方查緝,乃上網高價收購或租用他人由郵局或其他金融機構帳戶或身分證件,再以這些證件申請銀行帳戶或申請上網撥接帳號,當警方追查時,皆先查到這些借人證件的網友。

(六十五)假保證獲錄取就業詐財 
詐騙集團在網路以政府兩百億元公共服務擴大就業方案為誘餌,要民眾繳交兩千元加入會員,保證獲錄取得到就業機會。電子廣告信內容指職訓局釋出11.5萬個 工作機會,並臚列全省各級縣市政府、北高市議員、全省各公立學校、績優國營事業、各縣市銀行及農漁會等名額數十至數百名約聘雇人員職缺,表示只要繳二千元加入會員,保證可獲得錄取。

(六十六)家庭代工詐騙手法 
此類詐騙手法曾在坊間盛極一時,詐騙集團佯稱可以佛珠、塑膠花、香水、郵貼等代工品方便在家代工及增加家庭收入為餌,所以被害人即以家庭主婦居多,向被害人騙取器材費、保證金、折損費後即逃逸,令被害人無法向詐騙集團索賠。

(六十七)色情廣告詐騙手法 
詐騙集團以媒介色情交易的小廣告招覽被害人,先要求被害人將召妓費匯入指定之帳號,再請被害人到指定的賓館「開房間」等小姐,最後的結果是被害人苦嘗上當受騙。

(六十八)假護膚真詐財手法 
這種是以「色情」為晃之詐騙手法,即先由身材容貌姣好的妙齡女郎替被害人進行全身按摩,再由店內人員向被害人噓稱「只要刷卡付費加入該店會員,便可享受與店內小姐再進一步全套的性服務」,但被害人付費後並未享受該店承諾之性服務,損失之金額約在新台幣五萬元至十萬元之間。

(六十九)退費詐騙手法 
詐騙集團假冒國稅局、勞保局、中華電信公司等機關名義,發手機簡訊或打電話聯絡被害人,佯稱核退被害人一筆稅款、勞保費或電話費,要求被害人利用提款機轉帳方式辦理「退稅(費)」手續,詐騙集團再騙得被害人依指示輸入之「密碼」後,即將被害人帳戶內存款轉匯到詐騙集團虛設之人頭帳戶內。

(七十)SARS防疫補助款詐騙手法 
這是因應SARS疫情而生的新興詐騙手法,詐騙集團假冒各市、縣(市)政府所屬衛生局(所)人員,打電話給居家隔離之被害人,佯稱可獲得政府五仟元之補助金,並要求被害人提供帳號利用「提款機」轉帳,趁機將被害人帳戶內存款轉匯到詐騙集團虛設之人頭帳戶內。

(七十一)報明牌詐欺 
歹徒刊登廣告或散布手機簡訊,佯稱有特殊管道取得香港六合彩或樂透彩等明牌號碼,包你中獎,要求彩迷匯錢買「明牌」詐欺。
 


防制詐欺因應之道

由於犯罪手法不斷推陳出新,民眾若疏於查證即可能受騙上當,為持續保護民眾免於被害及預防犯罪,本署針對不同詐騙犯罪手法,提出民眾應有的警覺意識及防範方法如左:

一、預防自動櫃員機轉帳詐財

不要聽信「電話」通知退稅領錢、中獎或資料外洩,而依照別人指示操作ATM提款機轉帳或更改資料,否則錢財將不翼而飛。
在電話中向別人告知您的銀行帳號、身份證號碼等個人資料,您就可能成為「人頭戶」。
不要依據所留電話查證,應先向一0四或一0五查詢電話中所提單位之正確電話號碼查證。
二、預防手機簡訊勒索

提醒民眾若遇此情況,應冷靜以對,可撥一一0或各市、縣(市)警察局專責處理、偵辦窗口電話報案及查詢以免受騙。
穫知手機簡訊詐財情事,民眾可電各電信公司風險管理中心,請求「斷話」、「斷訊」,以防被害擴大。
家中信箱之廣告信函應妥慎處理,切勿隨意棄置,以免成為有心歹徒作案工具,此外應盡可能保護個人資料,切勿外洩,避免遭到無謂困擾。
三、預防網路詐財

注意網路商品與一般市價是否相當,若差距過大則風險較多。
選擇有信譽之拍賣網站或購物網站,並瞭解欲交易之貨主之信用、風評等,並注意網址是否仿冒網站。
絕對不要在未確認物品的情形前就將款項匯出,儘可能以當面交易並銀貨兩訖的方式交易。
四、探究所有詐欺案中,以被害人「貪小失大」的原因居多,尤以近來流行刮刮樂、六合彩(金)之詐財案例中,甚有「貪小失更大」之事例發生,是以防詐第一要務為:「勿存貪念」。貪念是造成被騙的主因。

五、通常舉辦刮刮樂彩券贈獎活動之單位,必須有一家合法公司做信譽保證,並請政府財稅機關當見證。民眾應先向該保證公司或相關見證機關電話查詢,且查詢電話勿依照宣傳單上之號碼,而應透過104、105、165電話查號後再行查詢。

六、網路購物應注意網路商品與一般市價是否相當,若差距過大則風險較多,且應選擇有信譽之拍賣網站或購物網站,並瞭解欲交易之貨主之信用評等,而交易方式最好能持取當面交易並銀貨兩訖的方式,絕對不要在未確認物品為真的情形之前就將款項匯出。

七、提款時請向自己熟悉之提款機提款,或儘量在銀行及郵局及其他金融機構內部提款機提款,避免在不明提款機或臨時設置之提款機提款,以防金融卡條碼遭側錄再複製卡片盜領。

八、如發現提款機有故障或領款有問題應向該提款機之銀行查詢,以防歹徒有機可乘。

九、正當公司所辦刮刮樂彩券贈獎活動,領取彩金是要先繳稅金。為避免受騙,可親自登門拜訪,以確定真假。

十、個人身分證、健保、信用卡及護、駕照等證件應妥善保管,勿輕易交予他人。發現遺失或破損時,應即時向有關機關報備並申請補發,做好檢查防護措施,以防止被非法冒用,權益受損情事發生。

十一、金光黨行騙多年對象以教育程度較低、鄉村年老者為多。平時應常提醒他 (她)們有關歹徒行騙手法及勿與陌生人閒談。其存款簿、印章應分開存放或交家人代為保管。另金融業者遇客戶(尤指老年人)有異長提領鉅款時,應主動查詢或通報警察到場瞭解實情。

十二、重要文件、影本、郵局或銀行帳戶存摺(包括不用之存摺)、空白支票等資料,注意避免遺失或流出。對需要用簽(蓋)章作為鑑定辨識依據之紋件,最好能以簽名代替印章,較能防止印章被仿冒或盜用致權益受損情事發生。

十三、注意自己郵局、銀行或信用卡帳戶內金額多寡的改變,隨時與郵局、銀行保持聯繫。

十四、收到他人所開支票時,應先考慮開戶(票)時間,可經由銀行徵信其開戶日期、往來情形及存款基數。開戶時間太短而金額龐大時更要特別留意。

十五、參加民間互助會,應注意會首及其他會員的信用情形,對予會首或會員之會款,應儘可能要求收款人出具簽章收據,以示鄭重與負責,並隨時注意每會開標情形,以確實瞭解互助會運作是否正常。

十六、房屋買賣,要找信用、可靠、有經驗口碑或自己熟識的代書經手,對所交易標的物,並應先徵信其土地資料,瞭解其設定狀況及貸款情形,並可向原屋主查詢,或利用電腦連線查詢該案情況,若情況有疑,應暫緩簽約。

十七、遇有報稱親友傷病救助情事時,應先保持冷靜,然後先打電話確任那間醫院,那個病床,並向相關親友探詢,才能釐清實情,避免受騙。

十八、俗話說「十賭九輸」、「賭是無底深淵」,碰到老千勢必損失慘重,戒賭是免於受騙上策。

十九、遇公務人員執行職務時,除了從相關執行人員服飾及佩件認明外,應請其出示身分證件。

二十、對於容易變現的貴重金飾等物品,輕易就能賤買到,能不懷疑其中有詐?杜絕貪念是免於受騙不二法門。

廿一、疾病醫療基本上是嚴謹的科學行為,有病求醫最要緊是要能對症下藥。盲目投醫或輕易相信他人介紹,而服用未經臨床實驗藥品,實在是一件非常冒險的事,且易為騙徒乘機詐財。

廿二、國人過於重視食補療效、喜歡買藥或亂服成藥等一些不正確觀念與習性,加上誤聽誇大不實的商品、醫藥廣告,是遭致不肖商人詐財的主因。

廿三、當前社會因許多人沉迷於宗教現象及信仰效果的追求,以致對「神」過份依賴,造成有心存不法之徒不當運用,是發生宗教或巫術詐欺的主因。國人應有所認知防範。

二十四、歹徒常利用假身分證行騙,為維護自我權益民眾有遺失身分證,應向警方報案,接著上警政署網站(http://www.npa.gov.tw)查詢是否已經完成遺失登錄。再到戶政單位申請掛失後,上網進入戶政司(http://www.ris.gov.tw/)「國民身分證領補換資料查詢」,確定戶政機關已經沒有舊的身分證後,再輸入新資料確認是否完成登錄。最後要記得經戶政機關簽章確認無誤的身分證補換申請書影本函送金融聯合徵信中心建檔,金融中 心的地址是:台北市重慶南路一段二號十樓,電話是(02)23813939轉201?209。

廿五、以公司名義招攬旅遊或代辦信用卡等活動,應先向財政部、建設局及稅捐機關查詢該公司是否有立案,並按址向該公司訪查,多一分存疑,確免被騙上當。

廿六、學生打工應注意書面契約內容,如果限有預扣工資(如先剋扣工資做為賠償的預備金)、未工作滿多少天不發薪、未服務滿預定期限要處罰、要求預繳保證 金、要求簽訂放棄一切民事賠償條款、強迫加班條款或不加班扣錢以及扣押身分證等事項,絕不可輕易簽約,並向學校或勞工行政單位反映。勞委會印製有「工讀生服務手冊」,同學可向勞委會索取。電話:(0800)211459或(02)8590-2866 
以上所列,係針對最近較常發生之詐欺案類,略舉其防詐因應之道。詐欺案件之受害者,大部分都是眛於無知或因無助所致。要避免受騙,除不心存貪念外,多吸收資訊以增進常識,可藉他人經歷教訓,引為鑑戒。遇事遵行「停」、「聽」、「看」守則;也就是勿急勿躁、多思考、詳查證,妥加研判處置,如此應可避免許多錯 誤和損失。

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